Naše služby
Máte peníze v penzi a nemáte páru co s nimi dělat? To je přesně to, co řešíme. V Meridian Poradcích Penzí se zabýváme tím, aby vás vaše penze v budoucnosti nebrala. Naučíme vás, jak na to, a pak už to bude maličkost. Pět let práce s realitou — to vídíme tady každý den.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co teď máte, a řekneme vám pravdu — bez obalu. Je tam příliš vysoká fees? Přídělení odpovídá vašemu věku? Chybí vám něco zásadního? Audit trvá zhruba dvě hodiny a dostanete konkrétní plán.
- Analýza všech poplatků v plánu
- Kontrola diverzifikace portfolia
- Srovnění s průměrem na trhu
- Jednoznačné doporučení na příslušný měsíc
Služba 1
Stará IRA někde u staré banky? Nebo máte IRA na třech místech a nikdo neví proč? Pomůžeme vám to sjednotit a radikálně snížit poplatky. Rollover není nic složitého — my to řídíme od začátku do konce.
- Bezpečný transfer bez daňových dopadů
- Zjednocení více IRA účtů
- Snížení ročních poplatků až o 60 procent
- Přístup k nižším investičním nákladům
Služba 3
Stát vám dává tučné úlevy. Třeba na 401(k) nebo Backdoor IRA. Jenže věčně s tím něco zkazíte. My vám nastavíme přesný systém — kolik kde, kdy a jak. A pak to už jde samo.
- Výpočet optimálního příspěvku pro daň
- Backdoor a Mega Backdoor IRA strategie
- Catch-up příspěvky pro 50+
- Synchronizace s vaším příjmem a životní situací
Služba 2
Jednou za čtvrt roku si dáme schůzku. Podíváme se, jak se vám to vede, a jestli je potřeba něco upravit. Tím pádem se vám to nestaví v cestě a nepouští chyb, který by stály peníze.
- Čtvrtletní review a přebalancování
- Sledování výkonu vůči benchmarku
- Upozornění na rizikové situace
- Průběžné doporučení na základě změn v zákoně
Služba 1
Nejde jen o to, kolik máte. Jde o to, kolik budete potřebovat, kdy to budete potřebovat, a jak se na to přesně chystáte. Uděláme vám model, kterému budete rozumět, a pak už je to jen věc disciplíny.
- Kalkulace potřebného kapitálu na důchod
- Analýza sociálního pojištění
- Daňový plán na léta dopředu
- Scénáře a backup strategie
Služba 3
Chcete, aby peníze z vašeho 401(k) či IRA dopadly na ty správné lidi bez zbytečné daně? To se neplánuje den před smrtí. My na tom pracujeme s vámi teď. Jednoduše a bez emocí.
- Jmenování vhodných beneficientů
- Minimalizace daní na dědictví
- Koordinace s právníkem na dokumenty
- Vedení rodiny po vaší smrti — proces
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás